原標題：東營：警銀協同作戰 提升治理效能

來源：人民公安報

原標題：東營：警銀協同作戰 提升治理效能

來源：人民公安報

□解朋龍 劉璐琪

去年以來，東營公安機關以健全完善“專業+機制+大數據”新型警務運行模式為抓手，發揮警銀協同作戰優勢，搭建監測系統，快速阻斷涉詐交易，不斷提升“資金鏈”“黑灰產”治理效能。

東營公安機關聯合銀行抽調業務骨干組建工作專班，對抓獲的涉案人員及對應的“斷卡”線索，堅持“一卡一核查”“一案一復盤”。東營公安機關梳理出500余個涉詐銀行卡異常行為特征，結合真實案例匯總提煉異常行為組合模型152個，指導銀行迭代更新風控模型，最大限度提升治理精準性。

圍繞“風險目標、監測時效、風險等級”等多個維度，東營公安機關布建23個自動化處置流程機制，實現交易數據、預警案例數據、風險處置數據全流程標準化處理，確保精準識別、快速處置涉詐賬戶。

為有效阻截涉詐賬戶取現，東營公安機關啟動“止付未凍結賬戶”異常流水監測機制，通過“人工+系統”研判先后抓獲涉詐取現犯罪嫌疑人35名，為群眾挽回損失1100余萬元。

東營公安機關聯合中國人民銀行東營市分行、國家金融監督管理總局東營監管分局等部門，每月通報涉詐銀行卡治理情況，并將涉詐線索數較多的銀行作為治理重點，督促各市級銀行成立反詐工作專班，倒查追蹤，分析問題，限期整改。

東營公安機關強化源頭治理，完善機制保障。他們建立跟進督導監管工作機制，督促指導各銀行業金融機構建立內部控制機制，全面加強盡職調查和風險管理措施，對違反行業內部及法律相關規定的工作人員，跟進內部通報、約談追責等相關措施，對構成違法犯罪的工作人員依法打擊處置。他們督促指導各銀行業金融機構建立銀行內部自律考核工作機制。東營公安機關還與各銀行建立警銀快速聯動機制，銀行工作人員在工作中發現疑似涉詐賬戶及時推送至屬地反詐中心，反詐中心第一時間研判并開展打擊；公安機關根據案件復盤發現的銀行卡涉詐新特征，由涉詐銀行卡開戶網點第一時間提報市級行調整改進管控措施。

針對工作中發現的長期閑置不動戶治理不力、異常交易監測失控失查等突出問題，東營公安機關指導銀行開展存量卡專項整治行動，有效消除風險隱患。

東營公安機關在全市銀行網點設置“紅袖標”反詐勸阻專員，組織各銀行分類開展短信提示和上門核查；加大對銀行內部柜臺員工的培訓力度，重點提升新開戶、變更法定代表人、換綁手機、涉卡投訴等4個方面的盡職調查及現場應對能力。他們梳理近年來東營涉銀行賬戶違法犯罪的典型案例，對銀行客戶開展警示宣傳，用身邊事教育引導身邊人。

此外，東營公安機關將涉銀行卡犯罪危害及需要承擔的后果制成明白紙、警示條幅，發揮“孫警官漫畫”、反詐網紅“小劉警官”等網絡影響力，通過上門宣傳、網絡直播、電臺播報、電子亮屏等方式開展宣傳。

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