原標(biāo)題：濰坊峽山：警銀協(xié)作打掉洗錢“跑分車隊(duì)”

來源：人民公安報(bào)

原標(biāo)題：濰坊峽山：警銀協(xié)作打掉洗錢“跑分車隊(duì)”

來源：人民公安報(bào)

□本報(bào)記者 柴黎 通訊員 臧鵬

今年以來，山東省濰坊市公安局峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局持續(xù)加強(qiáng)警銀合作，暢通溝通聯(lián)絡(luò)渠道，落實(shí)聯(lián)防聯(lián)控措施，在共同防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中形成強(qiáng)大合力。近日，峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局順利打掉一個(gè)洗錢“跑分車隊(duì)”，而警銀合作預(yù)警正是破獲此案的關(guān)鍵一招。

外地客戶預(yù)約取現(xiàn)引起銀行警覺

“這兩天，有外地客戶頻繁預(yù)約大額取現(xiàn)，情況有些可疑。”8月14日，濰坊市峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)某銀行接到一名外地客戶打來的多起預(yù)約電話，因相關(guān)情況與詐騙款套現(xiàn)手法相似，銀行工作人員第一時(shí)間向峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局發(fā)出預(yù)警。

接到線索后，民警立即開展調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)預(yù)約取現(xiàn)的客戶黃某為四川人，其對峽山各方面情況很不了解，異地大額取現(xiàn)的行為不合常理。民警經(jīng)過初步分析，推測黃某可能是電信詐騙“跑分”團(tuán)伙的提款“工具人”。

8月15日13時(shí)許，黃某走進(jìn)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備取現(xiàn)，負(fù)責(zé)辦理業(yè)務(wù)的銀行工作人員當(dāng)即向民警反饋。面對民警的提問，黃某對取現(xiàn)用途的細(xì)節(jié)問題回答得含糊不清。

詐騙款套現(xiàn)都是團(tuán)伙作案，黃某是擺在明處的提款“工具人”，暗處還有其他人在進(jìn)行監(jiān)視操控。為了不打草驚蛇，峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局布控警力，以銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為中心，在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部和周邊布下了一張抓捕大網(wǎng)。

順藤摸瓜一網(wǎng)打盡“跑分車隊(duì)”

利用銀行賬戶將詐騙款洗白的犯罪行為背后，往往有一個(gè)“跑分車隊(duì)”，成員各有分工，有人負(fù)責(zé)對接“卡主”，有人負(fù)責(zé)傳遞消息，有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移資金。如何確保將“跑分車隊(duì)”一舉打掉，峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局找到了突破口。

原來，就在黃某取現(xiàn)時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)了一名可疑人員。“這個(gè)人一直坐在等待區(qū)，眼神亂飄，時(shí)不時(shí)發(fā)送信息。”民警根據(jù)現(xiàn)場情況和此人的行為模式判斷，這名年輕男子極有可能是負(fù)責(zé)傳遞消息的“盯梢人”。

民警見疑不放，當(dāng)即上前盤問檢查。據(jù)該男子劉某交代，還有一名同伙會(huì)過來取錢。跟著劉某的行蹤，民警順利抓獲負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移贓款的幕后指使徐某。至此，這個(gè)“跑分車隊(duì)”成員全部落網(wǎng)。

近日，峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局已將扣押的30萬元詐騙資金返還給受害人。“感謝濰坊峽山公安，在這么短的時(shí)間內(nèi)就將我損失的錢全部追了回來。”從遼寧遠(yuǎn)道而來的受害人握著民警的手不住地表示感謝。據(jù)了解，3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

自開展警銀合作以來，峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局多次組織銀行工作人員座談交流，分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路，幫助他們提高了識(shí)別異常交易、高危賬戶的能力。如今，反詐預(yù)警已滲透到銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，特別是在開卡或轉(zhuǎn)賬方面持續(xù)發(fā)力，從源頭守護(hù)群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

電詐案件中，資金鏈追蹤是一個(gè)難點(diǎn)。峽山生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局通過警銀合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)，形成合力，以銀行精準(zhǔn)預(yù)警為助力，全面提升了公安機(jī)關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊質(zhì)效。

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