原標(biāo)題：碳金融體系2025年底基本形成！青島金融業(yè)“點綠成金”，努力打造綠色金融創(chuàng)新樣本

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

原標(biāo)題：碳金融體系2025年底基本形成！青島金融業(yè)“點綠成金”，努力打造綠色金融創(chuàng)新樣本

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

文/半島全媒體記者　王天書　圖/CFP

《青島市碳金融發(fā)展三年行動方案(2023～2025年)》的出臺，為青島綠色金融發(fā)展提出更為具體和明確的目標(biāo):力爭到2025年底，碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐……近年來，我國已初步形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系，綠色金融規(guī)模不斷擴大。青島市在綠色金融領(lǐng)域探索創(chuàng)新，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。

半島傳媒日前開啟《做好五篇大文章　青島金融在行動》專題，今天，我們聚焦“綠色金融”。綠色金融在支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展方面發(fā)揮越來越重要的作用。2023年2月21日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)貫徹落實〈國務(wù)院關(guān)于支持山東深化新舊動能轉(zhuǎn)換推動綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的意見〉實施意見》(下文簡稱《意見》)，要求銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)發(fā)揮支持保障作用，助力山東深化新舊動能轉(zhuǎn)換、推動綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。在加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)建設(shè)綠色低碳先行區(qū)方面，《意見》鼓勵有條件的銀行機構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部、特色分支機構(gòu)，鼓勵保險機構(gòu)積極開展綠色保險和資金運用；建立完善與綠色金融相匹配的制度體系、工作機制、業(yè)務(wù)流程等，建立綠色企業(yè)評價體系，在客戶準(zhǔn)入、授信政策等方面實行差別化管理，積極開展環(huán)境權(quán)益融資、生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)、綠色消費信貸、綠色保險等金融創(chuàng)新，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力。

當(dāng)前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系，綠色金融規(guī)模不斷擴大。中國人民銀行公布的《2023年三季度金融機構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告》顯示，綠色貸款增速維持高位。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，我國本外幣綠色貸款余額28.58萬億元，同比增長36.8%，高于各項貸款增速26.6個百分點，比年初增加6.98萬億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為9.96萬億元和9.14萬億元，合計占綠色貸款的66.8%。

青島市也積極搶占綠色金融發(fā)展新機遇，在綠色金融領(lǐng)域探索創(chuàng)新，提升綠色金融服務(wù)水平，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年5月末，青島市銀行機構(gòu)共建立企業(yè)金融碳賬戶1495個，貸款金額1173.5億元，碳減排量達5682.6萬噸二氧化碳當(dāng)量。濕地碳匯貸、茶園碳匯貸以及建筑節(jié)能改造保險項下的“建筑減碳貸”等多種創(chuàng)新綠色融資模式全國首單在青島落地，全市金融服務(wù)綠色發(fā)展水平持續(xù)提升。

此外，青島市人民政府辦公廳印發(fā)《碳金融發(fā)展三年行動方案(2023~2025年)》，為青島綠色金融發(fā)展提出更為具體和明確的目標(biāo)，力爭到2025年底，碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐。到2025年底，碳賬戶應(yīng)用場景更加多樣，碳金融產(chǎn)品更加豐富，碳交易市場參與度有效提升；基于海洋碳匯的金融產(chǎn)品逐步豐富；爭取綠色債券發(fā)行規(guī)模突破150億元，綠色貸款余額突破6000億元；碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐。

建立金融聯(lián)動機制，協(xié)調(diào)一致發(fā)揮合力

建立完善的金融聯(lián)動機制，能夠強化資源供給，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

中國銀行青島市分行建立綠色金融聯(lián)動機制。制定《綠色金融行動方案》《綠色金融落地指導(dǎo)意見》，成立綠色金融發(fā)展工作小組，明確分工、細化職責(zé)、發(fā)揮合力，著力創(chuàng)新綠色金融經(jīng)營理念、管理機制、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品服務(wù)，打造特色化、創(chuàng)新性示范案例，實現(xiàn)口碑與業(yè)績雙提升。推動綠色金融資源傾斜。制定公司金融特色網(wǎng)點建設(shè)實施方案，建成2家綠色金融特色支行，針對特色網(wǎng)點發(fā)起的綠色信貸業(yè)務(wù)，在審批時效、額度切分等方面，積極傾斜審批資源，給予優(yōu)先支持。同時，中國銀行青島市分行引導(dǎo)全行搶抓優(yōu)質(zhì)綠色金融項目，支持符合綠色理念的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進制造業(yè)發(fā)展，推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色化改造。優(yōu)先支持綠色信貸領(lǐng)域投放需求，加大在環(huán)保、節(jié)能、綠色建筑、新能源等領(lǐng)域的信貸投放，深化與房地產(chǎn)開發(fā)商在綠色、超低能耗建筑項目上的合作，推進綠色信貸規(guī)模持續(xù)提升。

建設(shè)銀行青島市分行從組織保障、協(xié)同聯(lián)動、資源供給等方面持續(xù)健全推動綠色發(fā)展工作機制。落實“五個優(yōu)先”，積極服務(wù)重點領(lǐng)域，持續(xù)擴大服務(wù)覆蓋，全面加大重點客戶支持力度，滿足客戶綜合化多元化金融需求；積極推進綠色低碳發(fā)展“1+1+N”實施機制建設(shè)，探索符合青島綠色生態(tài)城區(qū)建設(shè)要求的融資模式，構(gòu)建綠色金融支持城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳發(fā)展的新格局。截至2023年9月末，建設(shè)銀行青島市分行綠色貸款余額超400億元。

探索綠色發(fā)展新方案，提供高質(zhì)量金融服務(wù)

在國家“雙碳”戰(zhàn)略指引下，綠色可持續(xù)發(fā)展成為推動經(jīng)濟增長的新引擎，其中，綠色金融是推進綠色發(fā)展的重要路徑。

青島工行深入踐行“綠水青山就是金山銀山”的理念，重點圍繞節(jié)能減排、清潔能源、技改升級、綠色出行等領(lǐng)域持續(xù)加大金融支持力度，通過專項規(guī)模、FTP和經(jīng)濟資本優(yōu)惠、再貸款支持、建立業(yè)務(wù)受理及審批綠色通道等一攬子綠色信貸優(yōu)惠政策，以金融力量助推青島綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

近年來，民生銀行青島分行積極探索金融支持碳達峰、碳中和新路徑，搭建專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)平臺。民生銀行青島分行將綠色金融作為重點發(fā)展業(yè)務(wù)，將目光聚焦于公開市場投資支持綠色金融發(fā)展，具體分為“資產(chǎn)證券化投資”和“公司債投資”兩個方面。資產(chǎn)證券化投資方面，民生銀行青島分行投資“國君資管-山東海發(fā)國際航運中心綠色建筑資產(chǎn)支持專項計劃優(yōu)先A”6.379億元，投資期限3年，托管國君資管-山東海發(fā)國際航運中心綠色建筑資產(chǎn)支持專項計劃、保管湖南信托-山東海發(fā)國際航運中心綠色建筑財產(chǎn)權(quán)信托、湖南信托-山東海發(fā)國際航運中心綠色建筑財產(chǎn)權(quán)信托回款資金監(jiān)管。公司債投資方面，民生銀行青島分行分別在2019年和2020年投資過兩期“2017年青島地鐵集團有限公司綠色可續(xù)期公司債券”，并分別中標(biāo)3億元和2.6億元，帶動發(fā)債募集資金監(jiān)管和償債資金專項資金監(jiān)管。

創(chuàng)新豐富信貸產(chǎn)品，全力“貸”動綠色發(fā)展

綠色金融信貸體系不斷豐富完善，才能推動產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉(zhuǎn)型。

民生銀行青島分行錨定綠色低碳項目名單，充分利用中國人民銀行下發(fā)綠色企業(yè)白名單及碳金融重點項目庫名單，指派專人對名單內(nèi)客戶進行對接，結(jié)合企業(yè)融資需求，量身定制產(chǎn)品方案，對于明確有融資需求的客戶，第一時間響應(yīng)，以最快速度提供高效、優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的金融服務(wù)。截至2023年11月末，民生銀行青島分行綠色金融業(yè)務(wù)余額42.75億元，其中清潔能源貸款2.95億元，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級類貸款36.61億元。

農(nóng)業(yè)銀行作為服務(wù)鄉(xiāng)村振興的領(lǐng)軍銀行和服務(wù)實體經(jīng)濟的主力銀行，農(nóng)業(yè)銀行青島黃島支行以青島西海岸新區(qū)被選定為全國首批、全省首個氣候投融資試點區(qū)市為契機，充分利用總行綠色金融相關(guān)優(yōu)惠政策，不斷加大綠色經(jīng)濟金融服務(wù)力度，2023年累計為新區(qū)風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)和運營、森林資源培育、節(jié)能電機制造、綠色建筑材料制造、生活垃圾處理設(shè)施建設(shè)和運營、碳匯林、高效低毒低殘留農(nóng)藥生產(chǎn)與替代等11個綠色產(chǎn)業(yè)項目投放信貸資金超16億元；為新區(qū)兩個“分散式風(fēng)電場項目”審批項目融資貸款6.5億元。近三年已累計投放綠色信貸領(lǐng)域貸款超50億元，綠色信貸余額達到30億元，占全部法人貸款的比例提升至27.3%。

中國銀行青島市分行結(jié)合區(qū)域情況建立綠色信貸目標(biāo)客戶清單，積極支持有助于環(huán)境改善、高效利用資源的小微企業(yè)和項目，逐步提升綠色信貸業(yè)務(wù)在普惠授信業(yè)務(wù)的占比，推動綠色信貸與普惠金融的有機融合、相互促進。中國銀行青島市分行深入了解島城一深耕氫能與燃料電池的科技企業(yè)的展業(yè)模式，結(jié)合氫能源行業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群特點，掌握客群需求痛點，以提升綠色金融質(zhì)效為導(dǎo)向，為客戶提供合適的綠色金融產(chǎn)品，量身打造1000萬元短期流動資金貸款的授信服務(wù)方案，解決中小企業(yè)融資貸款難題。通過重點服務(wù)具有顯著碳減排效益的產(chǎn)業(yè)和項目，青島中行為低碳轉(zhuǎn)型提供必要的資金支持，不僅極大降低了企業(yè)的融資成本，還為企業(yè)聚焦產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)解除了后顧之憂，有效助力綠色低碳發(fā)展行穩(wěn)致遠。

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